近年、資産形成への関心が高まる中で、NISAや投資信託に加え、不動産投資を検討される方が増えています。背景には、物価上昇や将来の年金不安そして「収入源を一つだけに依存しない」という考え方が広がっていることがあります。資産形成の方法はさまざまですが、不動産投資には他の金融商品とは異なる特徴があります。
不動産投資は「家賃収入」という資産をつくる
株式や投資信託は値上がり益を期待する運用が中心ですが、不動産投資は毎月の家賃収入を得ながら資産形成を目指せる点が特徴です。もちろん空室や修繕費などのリスクもありますが、長期的な運用を前提とすることで、安定した収入源として活用されているケースも少なくありません。「働いて得る収入」に加えて、「資産が収入を生み出す仕組み」を持つことは、将来の選択肢を広げることにもつながります。
ローンを活用できることも不動産投資の特徴
不動産投資では、多くの方が金融機関の融資を活用して購入します。自己資金だけで始める投資とは異なり、金融機関の融資を利用して資産形成を進められる点は、不動産ならではの特徴です。また、毎月のローン返済は家賃収入を活用しながら進めていくため、長期的に資産を形成していく仕組みになっています。
団体信用生命保険という安心
投資というと「リスク」をイメージされる方も多いですが、不動産投資では住宅ローンと同様に団体信用生命保険（団信）を利用できる商品があります。万が一、契約者に大きな病気や不測の事態があった場合、保険によってローン残債が完済される仕組みです。その結果、ご家族にはローンのない不動産が残るため、家賃収入や資産として活用できる可能性があります。資産形成だけでなく、ご家族への備えという側面も不動産投資の特徴の一つです。大切なのは「資産を分散する」という考え方。資産形成において重要なのは、一つの商品だけに集中することではありません。
・現金で流動性を確保する
・NISAや投資信託で長期運用を行う
・不動産で安定した資産形成を目指す
それぞれの特徴を活かしながら、バランスよく資産を持つことが、将来への備えにつながります。
これからの時代に必要な資産形成とは
不動産投資は、すべての方に当てはまる資産形成ではありません。しかし、長期的な視点で資産を築きたい方や、将来に向けて収入源を増やしたいと考える方にとっては、有力な選択肢の一つです。大切なのは、「興味がない」と判断する前に、正しい知識を持ち、ご自身に合っているかを知ることではないでしょうか。資産形成にはさまざまな方法があります。その中で、ご自身のライフプランや将来の目標に合った方法を選ぶことが何より重要です。弊社では、お客様一人ひとりの状況に合わせた資産形成をご提案しておりますので、ご興味のある方はお気軽にご相談ください。
ラクサスマネジメント株式会社
ライフコンサルティング事業部
田中 洋人
千葉県出身。
自身の成長を実感できる環境で働きたいということと、お客様に投資商材を直接売り込む営業スキルを身に着けたいと考え、入社を決意。
趣味はサウナに行ったり、美味しいご飯を食べること。
最近では陸上自衛隊の駐屯地巡りや海上・航空自衛隊の広報イベントにも参加している。
負けず嫌いな性格を活かし、不動産知識の習得や日々の業務に懸命に取り組んでいる。
