なぜ今「資産防衛」が重要なのか
近年、日本だけでなく世界中で物価上昇（インフレ）が続いています。背景には、世界的な金融緩和の影響、エネルギー価格の上昇、円安、国際情勢の変化などがあります。
実際、日本でも長年続いた超低金利政策の見直しが始まり、金利のある時代への転換点に入っています。つまり今は「貯金していれば安心の時代」から「資産を守る行動が必要な時代」へ変わっていると言われています。
金融資産と現物資産の違い
現金は安全性が高く、いつでも使える安心感があります。しかしインフレ時には注意が必要です。例えば物価が上がれば同じ100万円でも買えるものは減ります。これは目に見えない資産減少とも言えます。一方で株式などの金融資産は成長性はありますが、市場変動の影響を受けやすく短期的な価格変動リスクがあります。
そこで注目されるのが不動産のような現物資産です。不動産は建築費上昇、土地価格上昇、賃料上昇など物価と連動する傾向があるため、インフレ耐性のある資産と言われています。
世界経済ニュースから見る今後の流れ
これからの資産形成で大切な考え方最近のニュースを見ると資産環境の変化は明らかです。
・日銀のマイナス金利解除
・金利正常化の議論
・首都圏マンション価格の上昇
・建築資材高騰による供給減少
この流れを見ると共通しているのは「お金の価値よりモノの価値が上がっている」という点です。さらに不動産投資ではローンを活用できるという特徴があります。現在は変動金利が主流ですが、仮に今後インフレが進んだ場合でも、家賃上昇や資産価値上昇によって影響を緩和できる可能性があります。また、インフレ局面では給与上昇や物価上昇により、相対的にローン負担の感覚が変わるケースもあります。つまり重要なのは金利だけではなく、資産全体のバランスで考えることだと言えます。
これからの資産形成で大切な考え方
これからの時代に重要なのは、一つに集中することではなく分散することです。
・現金（流動性）
・株式（成長性）
・不動産（安定性・インフレ耐性）
このように役割を分けて保有することが重要になります。
これからは「貯める時代」から「守りながら増やす時代」へ変わっています。将来の年金不安や物価上昇を考えた時、資産を守る選択肢の一つとして不動産を検討する価値は今後さらに高まっていくでしょう。
資産形成で一番のリスクは「知らないこと」ではなく「何も対策をしないこと」なのかもしれません。弊社では、お客様一人ひとりの将来設計に合わせたプランをご提案しております。現状の資産運用に安定性を持たせるご提案をしておりますので、いつでもお気軽にご相談ください。
ラクサスマネジメント株式会社
ライフコンサルティング事業部
田中洋人
千葉県出身。
自身の成長を実感できる環境で働きたいということと、お客様に投資商材を直接売り込む営業スキルを身に着けたいと考え、入社を決意。
趣味はサウナに行ったり、美味しいご飯を食べること。
最近では陸上自衛隊の駐屯地巡りや海上・航空自衛隊の広報イベントにも参加している。
負けず嫌いな性格を活かし、不動産知識の習得や日々の業務に懸命に取り組んでいる。
